外觀
客戶模組
快速理解：客戶主檔不只保存公司與聯絡資料，也控制銀行帳戶、授信與收款條件能否供訂單及發票流程使用。
1. 模組全貌
管理範圍
本模組管理一個客戶從建立到可承接正式業務的過程：
- 建立基本資料、負責業務與至少一位聯絡窗口。
- 依組織型態保存登記、資本額、銀行帳戶等收款資料。
- 由財務確認銀行資料，再由法務確認授信比例與收款條件。
- 將通過的客戶資料提供給訂單、合約、發票與執行流程。
- 在訂單正式歸檔後，將客戶從新客／離線轉為舊客／線上。
客戶模組不負責報價、訂單承諾、發票開立與收款執行；那些模組只引用客戶主檔與審核結果。
主要角色
| 角色 | 主要責任 |
|---|---|
| 客戶資料維護者 | 建立與編輯客戶、聯絡窗口、登記文件及銀行資料 |
| 負責業務 | 作為客戶歸屬人員，並在後續訂單／合約流程使用客戶資料 |
| 財務 | 第一關確認銀行帳戶與匯款資料 |
| 法務 | 第二關決定授信比例與收款條件 |
| 授信編輯者 | 在客戶清單直接維護授信比例與收款條件 |
| 訂單／合約使用者 | 選擇客戶與聯絡窗口，建立草稿並在條件符合後送審 |
核心概念
- 組織型態：公司、個人、公部門、非營利事業、境外公司；不同型態需要的證明與銀行資料不同。
- 客戶編號：建立時由系統產生「CM-」開頭的流水號。
- 聯絡窗口：隸屬單一客戶，訂單／合約可再選其中一人作為專案聯絡人。
- 收款資料：包含登記或身分證明、資本額、銀行資料、授信比例與收款條件。
- 審核狀態：獨立於客戶的線上／離線狀態，決定訂單能否送審。
- 新舊客與線上狀態：建立時為新客／離線，訂單歸檔通過後才成為舊客／線上。
模組邊界
- 報價模組維護服務、方案與價格素材，不直接擁有客戶生命週期。
- 訂單與合約模組負責選客戶、鎖定專案或合約承諾、送審及歸檔。
- 發票模組依訂單取得客戶抬頭、統編與收款條件，並管理實際開票與付款狀態。
- 掛帳帳戶依已歸檔合約與平台服務管理廣告帳號，不屬於本手冊的客戶審核主線。
2. 核心流程
A. 建立客戶
- 有客戶管理編輯權限的人員選擇組織型態與負責業務。
- 填寫客戶抬頭、簡稱、負責人、識別號、地址及聯絡方式。
- 至少保留一位聯絡窗口（欄位要求見第 3 節）。
- 系統檢查客戶抬頭與統編／身分證字號的組合不可重複；境外公司沒有本地識別號，改以客戶抬頭檢查重複。
- 建立成功後取得客戶編號，初始為新客、離線。
B. 依組織型態準備收款資料
| 組織型態 | 登記／身分資料 | 銀行或匯款資料 | 建立時審核起點 |
|---|---|---|---|
| 公司 | 商工登記、資本額、實收資本額、成立日期 | 可先不填；若填則需銀行、分行、帳號與存摺封面 | 無銀行為「尚未提供帳戶資料」；有銀行為「待銀行資料審核」 |
| 個人 | 有銀行資料時才要求身分證明 | 可先不填 | 無銀行為「尚未提供帳戶資料」；有銀行為「待銀行資料審核」 |
| 公部門 | 操作介面不要求登記與銀行資料 | 不顯示銀行資料區 | 直接為「待銀行資料審核」 |
| 非營利事業 | 非營利事業公示資料必填 | 可先不填 | 無銀行為「尚未提供帳戶資料」；有銀行為「待銀行資料審核」 |
| 境外公司 | 營業登記或稅籍資料必填 | 可新增匯款資訊；不要求本地銀行、分行與帳號 | 無匯款資料為「尚未提供帳戶資料」；有資料為「待銀行資料審核」 |
沒有銀行資料時，使用者可以先完成客戶建立；系統會提醒正式訂單仍需完成相應審核。
C. 財務與法務審核
- 財務只處理「待銀行資料審核」，確認銀行帳號、存摺或匯款文件。
- 銀行資料退回時記錄原因並成為「銀行資料退回」；通過時清除銀行資料的異動標記，進入「待法務審核」。
- 法務只處理「待法務審核」，決定：
- 授信比例。
- 收款條件為發票次月若干日內、上線前收款，或無。
- 法務退回時成為「法務退回」；通過時成為「審核完成」，收款資料才能通過訂單送審檢查。
D. 修改與重新審核
- 基本資料、登記資料或銀行資料有實質異動時，系統會標記需要重新確認。
- 已退回的資料修改後會重新進入財務審核。
- 沒有銀行資料時，修改基本資料不會離開「尚未提供帳戶資料」。
- 已通過後，至少保留第一筆銀行帳戶；修改客戶或銀行資料可能使狀態回到「待銀行資料審核」。
- 具有獨立授信編輯權限的人員，可從客戶清單直接更新授信比例與收款條件；這條路徑不會重新啟動財務／法務審核。
- 客戶產業可由客戶資料維護者在清單直接更新；產業選項由獨立的產業管理權限維護。
E. 進入訂單與發票
- 訂單帶入客戶抬頭、統編、地址、電話、收款條件及所選聯絡窗口。
- 發票與部分工單查詢會使用客戶主檔目前保存的抬頭、統編及收款條件；收款條件也用於計算付款期限。
3. 商業規則
身分、基本資料與聯絡窗口
- 非境外公司必須有格式有效的統一編號或身分證字號。
- 不允許另一筆未刪除客戶使用相同的「客戶抬頭＋統編／身分證字號」組合。
- 境外公司不要求本地識別號，但未刪除客戶的抬頭不可重複。
- 客戶抬頭、簡稱、負責業務、負責人與登記地址是操作介面的必要資料。
- 本地組織需選擇縣市與地區；境外公司以自由文字保存電話與地址。
- 每位聯絡窗口至少要有手機或市話之一；操作介面另外要求姓名、電子郵件與地址。
- 修改時，移除的聯絡窗口與銀行帳戶採軟刪除，不直接清除歷史資料。
收款、銀行與文件
- 客戶建立時一定建立一筆收款資料；「沒有填收款資料」在正常流程會表現為「尚未提供帳戶資料」，不是完全沒有資料列。
- 新增銀行帳戶便會觸發財務審核；財務通過後才能進入法務授信審核。
- 審核中的登記文件、資本資料與銀行資料不可從操作介面修改。
- 公司、個人、非營利事業的銀行資料需有銀行、分行、帳號與 PDF 存摺封面。
- 境外公司以 PDF 匯款資訊及備註替代本地銀行欄位。
- 通過審核後至少保留一筆銀行帳戶；公部門是目前可在沒有銀行資料的情況下走完整個審核流程的明確例外。
- 財務／法務退回原因在操作介面限制為 100 字。
授信與收款條件
- 審核主線必須依序經過財務與法務，不可直接跳關。
- 授信比例乘以資本額形成畫面上的授信金額，結果取整數。
- 客戶清單只允許公司編輯授信比例；公部門、個人與非營利事業在後端也會被拒絕。
- 收款條件可為「次月付款」、「上線前付款」或無；選擇「次月付款」時，操作介面要求大於零的天數。
- 「直接維護授信條件」可直接改授信比例及收款條件，與財務／法務審核權限分離。
訂單與客戶狀態
- 訂單草稿可選任何未刪除客戶，不要求客戶已線上。
- 正常新建客戶的收款審核狀態必須是「審核完成」，訂單才可送審。
- 客戶新舊與線上狀態不因收款審核通過而改變。
- 只有訂單簽回經法務歸檔通過，才將客戶改為「舊客」與「線上」；後續訂單歸檔只維持該狀態，不會建立新的客戶狀態。
權限邊界
| 權限 | 可執行範圍 |
|---|---|
| 「客戶資料管理」檢視 | 查詢客戶清單與明細 |
| 「客戶資料管理」編輯 | 建立、編輯、軟刪除客戶及維護客戶產業 |
| 「客戶產業管理」 | 維護客戶產業選項 |
| 「客戶銀行資料審核」 | 財務檢視或審核銀行資料 |
| 「客戶授信審核」 | 法務檢視或審核授信與收款條件 |
| 「直接維護授信條件」 | 在客戶清單直接修改授信比例與收款條件 |
| 「客戶掛帳帳戶管理」 | 維護已歸檔合約衍生的掛帳帳戶 |
4. 狀態與例外
收款審核狀態說明
六種狀態中只有「審核完成」允許訂單送審，其餘一律阻擋；「銀行資料退回」修改後重送財務，「法務退回」修改後也從財務重新開始。
客戶商業狀態
| 維度 | 建立時 | 轉換事件 | 目前可見結果 |
|---|---|---|---|
| 新舊客 | 「新客」 | 第一張訂單簽回並歸檔通過 | 「舊客」 |
| 上下線 | 「離線」 | 第一張訂單簽回並歸檔通過 | 「線上」 |
目前沒有可驗證的流程把舊客改回新客，或把線上客戶改回離線。
刪除與例外
| 情境 | 系統行為 |
|---|---|
| 客戶完全沒有收款資料列 | 舊資料可能繞過訂單送審檢查；正常建立流程不會產生此情況 |
| 已通過後刪除全部銀行帳戶 | 操作介面保留第一筆，不允許全部刪除 |
| 刪除客戶 | 後端將客戶、聯絡窗口、收款資料與銀行帳戶軟刪除 |
| 已有訂單的客戶被刪除 | 刪除流程沒有先檢查訂單，也不會連帶刪除既有訂單 |
| 從客戶管理尋找刪除操作 | 目前操作介面未提供刪除客戶入口 |
| 停用客戶 | 目前沒有獨立的停用或手動切換離線流程 |
5. 上下游與未確認事項
上下游影響
| 對象 | 與客戶模組的關係 |
|---|---|
| 系統設定與權限模組 | 提供負責業務、資料維護者、財務、法務及授信編輯權限 |
| 產業與銀行選項 | 提供客戶分類、銀行及分行資料 |
| 報價與服務設定 | 提供後續訂單可採用的服務與價格，但不直接改變客戶狀態 |
| 訂單與合約模組 | 使用客戶與聯絡窗口；訂單或合約送審要求收款資料通過，歸檔後反向更新客戶狀態 |
| 合約與掛帳帳戶 | 使用客戶主檔；已歸檔合約可再建立平台掛帳帳戶 |
| 發票模組 | 使用客戶抬頭、統編、收款條件及銀行資料進行開票、付款與稽核 |
| 工單與執行模組 | 透過訂單取得客戶名稱與收款條件，並用於付款期限等執行資訊 |
待確認
- 停用與刪除政策：系統有軟刪除能力卻沒有操作入口，也沒有已存在訂單時的阻擋規則；需決定正式的停用、離線與刪除門檻。
- 完全缺少收款資料的舊客戶：正常新建客戶一定有收款資料，但舊資料若完全沒有資料列會繞過訂單送審檢查；需決定應補資料、阻擋，或視為例外。
- 境外公司授信：操作介面只允許公司編輯授信比例，後端卻未阻擋境外公司；需確認境外公司是否應具授信額度。
- 通過後直接修改授信：「直接維護授信條件」可不經財務／法務重新審核直接改值；需確認這是授權後的正常捷徑，還是應重新送審。
- 客戶何時離線：目前只有歸檔時切為線上，沒有依專案結束、作廢或長期未交易切回離線的規則。
附錄：技術對照（供開發）
| 中文業務用語 | 程式識別字 | 類型 |
|---|---|---|
| 尚未提供帳戶資料 | AccountMissing | 收款審核狀態 |
| 待銀行資料審核 | PendingAccountReview | 收款審核狀態 |
| 銀行資料退回 | AccountRejected | 收款審核狀態 |
| 待法務審核 | PendingCreditLineReview | 收款審核狀態 |
| 法務退回 | CreditLineRejected | 收款審核狀態 |
| 審核完成 | Pass | 收款審核狀態 |
| 次月付款 | NextMonth | 收款條件 |
| 上線前付款 | BeforeGoLive | 收款條件 |
| 新客／舊客 | New／Old | 客戶階段 |
| 離線／線上 | Offline／Online | 客戶狀態 |
| 客戶資料管理 | Cust_Info | 功能權限 |
| 客戶產業管理 | Cust_Industry | 功能權限 |
| 客戶銀行資料審核 | Cust_BankAcct_Review | 功能權限 |
| 客戶授信審核 | Cust_CreditLine_Review | 功能權限 |
| 直接維護授信條件 | CreditLine_Edit | 功能權限 |
| 客戶掛帳帳戶管理 | Cust_OnAcct | 功能權限 |
| 客戶編號前綴 | CM- | 編號 |